離岸基金
 
 （offshore fund）也稱海外基金，是指基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金。它的主要作用是規(guī)避國內(nèi)單一市場的風險，幫助客戶進行全球化的資產(chǎn)配置。根據(jù)基金發(fā)行公司注冊地以及計價幣種的不同，可以分為：由國外的基金公司發(fā)行、募集，通過在國內(nèi)成立的投資顧問公司引進、由國內(nèi)投資者申購的基金，這類基金注冊地在海外，特別是一些“避稅樂園”（tax haven），還有由國內(nèi)基金公司發(fā)行、募集資金，赴海外投資的基金。如果投資者有移民或子女有出國留學的打算，想把部分財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國外，離岸基金將是一種合適的財務工具，因為貿(mào)然把資金匯到境外，可能會引發(fā)意想不到的后遺癥。

“環(huán)球財富保障計劃”
   在海外免稅國家與地區(qū)成立離岸私人公司是其中的一項重要方案，有助于稅務和遺產(chǎn)規(guī)劃。其主要功能是持有外幣存款、證券投資、黃金、物業(yè)和土地等資產(chǎn)，如果配合境外成立的家族信托基金保障效果會更好。

家族信托基金
　　也是私人銀行保障客戶財富的有效方式。信托基金是委托人（客戶）將其財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移至受托人（銀行）的法律關(guān)系，讓受托人按照信托契約條文為受益人的利益持有并管理委托人的資產(chǎn)（信托基金）。根據(jù)信托協(xié)議，受托人是財產(chǎn)的合法擁有者，必須根據(jù)管轄法律與信托協(xié)議的條款管理財產(chǎn)?；谑芤嫒藫碛行磐胸敭a(chǎn)的合法權(quán)利，并須對受益人負誠信責任，只有受益人可強制執(zhí)行信托的條款。
　　凱捷咨詢北美證券市場咨詢業(yè)務副總裁Alvi Abuaf表示，隨著越來越多富裕家庭制定“百年發(fā)展規(guī)劃”，私人銀行的客戶顧問面臨著新的挑戰(zhàn)——其職能已逐步擴展到家族企業(yè)的財務總監(jiān)，需要經(jīng)常性運用諸如財務規(guī)劃、信托和不動產(chǎn)咨詢等創(chuàng)新的金融產(chǎn)品與技術(shù)，滿足客戶日趨復雜的投資策略需求。